.. Poslanci prijali viaceré pozmeňujúce návrhy užšie, definujúce zodpovednosť finančných inštitúcií, právnikov, poisťovacích agentov a ďalších aktérov, ktorí sa môžu podieľať na praní špinavých peňazí a financovaní terorizmu.

Pôvodná smernica z roku 1991 zriadila varovný systém, ktorý mal zavedením povinnosti finančným inštitúciám identifikovať svojich klientov zabrániť zneužitiu finančných transakcií na pranie špinavých peňazí. Nový návrh vyhlasuje financovanie terorizmu rovnako ako pranie špinavých peňazí za trestnú činnosť.

Banky, kreditné spoločnosti a ďalšie finančné inštitúcie budú musieť po novom skontrolovať identitu klienta vždy, keď si otvorí účet, alebo vykoná transakciu vo výške od 15 000 Euro. Anonymné účty, ako aj účty otvorené pod falošnými menami budú zakázané. Taktiež kasína budú mať povinnosť identifikovať tých zákazníkov, ktorí vsadia v hrách viac než 2000 Euro (Komisia navrhovala tento prah stanoviť na 1000 Euro, čo však poslanci zamietli).

Striktnejšie kontroly sa budú vyžadovať tiež v prípadoch, v ktorých je risk prania špinavých peňazí vyšší - napr. v prípadoch, keď neexistuje priamy osobný kontakt s klientom, alebo vo vzťahoch s politicky exponovanými osobami (ktorým boli zverené významné verejné funkcie, ich rodinnými príslušníkmi a partnermi alebo osobami, o ktorých je známe, že sú s nimi v blízkom vzťahu). Ak by klient nemohol byť spoľahlivo identifikovaný, obchodný vzťah sa musí prerušiť a musia byť prehodnotené účty, pričom sa o tom počas vyšetrovania samotný klient nesmie dozvedieť.

Rozhodnutie o tom, za akých podmienok predstavuje určitá finančná operácia zvýšené riziko prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu bude na jednotlivých členských štátoch. V takýchto prípadoch bude finančná inštitúcia, alebo akýkoľvek iný aktér (poisťovacia spoločnosť, právnik, atď.) povinný na základe zákona okamžite informovať "útvar pre finančné spravodajstvo", ktorý prijatú informáciu spracuje a doručí ju kompetentným úradom. Členské štáty budú mať tiež povinnosť penalizovať každého, kto tak nevykoná. Výnimka sa vzťahuje na osoby vykonávajúce nezávislé právnické povolania, notárov, audítorov, externých účtovníkov a daňových poradcov, ktorí svojich klientov práve zastupujú v súdnom konaní - v takomto prípade nebudú musieť podozrenie na pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu oznámiť.

Vo svojich pozmeňujúcich návrhoch tiež členovia výboru pridali požiadavku, aby finančné inštitúcie neidentifikovali len vedúce osoby spoločností, kasín, nadácií, a iných právnych zoskupení, ktoré vykonávajú transakcie, ale aj všetky osoby, ktoré z nich budú mať prospech a kontrolujú aspoň 25 percent majetku týchto zoskupení. (Percentuálna hranica, ktorú navrhla Komisia, bola oveľa nižšia - predstavovala 10 percent.)

Nakoľko všetky pozmeňujúce a doplňujúce návrhy odrážajú dohody s Radou, je veľmi pravdepodobné, že bude spomínaná smernica prijatá v 1.čítaní.